● 銀‧行‧櫃‧員
《工作內容》
櫃臺人員是銀行服務品質與態度的表徵，櫃員的工作為受理定存、活存、支票存款、代收票據、匯款、客戶印鑑卡保管、存、放款利息的計算等業務。大多數的新進行員都會經歷數個月的櫃員生活，之後便依論調制度調任(各銀行制度不盡相同)，例如調任至放款、授信與外匯部門。然由於目前公民營銀行競爭激烈，各分行落績實效評比，自負盈虧，傳統的存款利息已不再是銀行的獲利來源，所以銀行多半將業務重心轉至消費金融產品，其重要性更凌駕傳統貸放業務，這種轉變也使得銀行櫃員須擔負業績壓力，不能再靜候顧客上門，而必須主動出擊，向客戶推銷基金、保險、現金卡、信用卡等總行開發或代售的金融商品。
《學歷要求》大專以上商學科系畢業
《專業能力》
．數字概念敏銳、熟悉相關業務與交易流程
．動作敏捷迅速、反應靈敏
《證照需求》
由於目前銀行業已邁入全員行銷的時代，行員所持有的證照越多，能經手的業務愈廣，也就愈有競爭力
《人格特質》
．個性謹慎細心、動作迅速敏捷．
．良好的耐性，有服務熱忱、自信大方
．具親和力、溝通協調能力，面對難纏的客戶仍能和顏悅色
《經驗分享》
金融大環境丕變，金控、銀行間的競爭日益激烈，再加上ATM、網路銀行、便利商店的代收業務以及行動電話所提供的金融服務，都已經取代銀行的若干核心業務，基層行員唯有積極自我突破，才能提升自己的附加價值。目前許多金控在招募新進行員時，多半會優先考慮願意挑戰業務或理財規劃性質的工作、能承受業績壓力的新進人員。這對於行員而言，是危機亦是轉機，畢竟若基層行員一直固守規律的存匯業務，不僅升遷上有瓶頸、甚至還有被裁員之虞，若能及早儲備實力，轉型為具銷售與業務開發能力的全方位理財專員，不但工作更有挑戰性，薪資水準也能相對提升，內部輪調機會也相對較多。
● 外‧匯‧人‧員
《工作內容》
外匯人員的工作地點是銀行的國外部或外匯部門，可以說是銀行業與進出囗業者的重要橋樑，凡是進出口業或貿易商，皆需要做進出口押匯、結匯等處理，才能和國外廠商進行交易，所以外匯人員的主要工作為國外匯兌、外匯存款、外幣撥貸、匯費、匯額計算等，有些外商銀行的外匯交易員也須負責外幣的買賣投資。
《學歷要求》大學財務相關科系
《專業能力》
．數字概念敏銳
．英文說、寫流利
《證照需求》外匯資格測驗、TOEIC
《人格特質》細心、耐心、有服務熱忱
《經驗分享》
外匯人員多半是由櫃員輪調的，由於外匯人員經常面對外籍客戶，所以有意轉換跑道的銀行員，除了要提昇自己的英文能力，平常還須注意國際情勢的脈動與外幣市場的情況，多參與相關的研討會，不斷吸收、更新知識，才容易獲得此一輪調機會。
● 個‧金‧業‧務‧專‧員
《工作內容》
進行消費金融產品的推廣，例如小額信貸、信用卡、現金卡以及房貸，為了推薦適合客戶的產品，不但要接觸公司內外各項推陳出新的金融商品服務，熟悉推廣通路，更應了解理財觀念，積極學習各項金融相關知識，才能順利開發新客戶。
《學歷要求》學歷不拘
《專業能力》
．金融商品知識、行銷觀念
．業務開發能力
《證照需求》無
《人格特質》
．形象端正、個人信用優良、主動積極
．競爭心、自我挑戰意願強
．抗壓性強，有越挫越勇的熱忱與企圖心
《經驗分享》
由於消費金融產品的重要性早已凌駕傳統貸放款業務，各大銀行的消金部門均呈現人才需求若渴的情況，個金業務專員的晉升不像一般行員，完全是能力至上，以個人績效評定，業績亮麗的超級業務員，只要短短的1~2年間，職務與薪水都能大幅攀升。然而這個工作業績壓力很大，唯有人際關係良好，個性開朗、樂於與人溝通，有足夠的親和力，願意去瞭解客戶需求的人，才容易達到業績要求。
● 企‧業‧金‧融‧專‧員
《工作內容》
企金專員必須經常與企業財務部往來，主要工作為協助國內外企業財團法人或政府機關進行資金規劃、投資等事務，並評估是否要貸放資金給企業，而企金專員平日也須研究企業的財務報表，或追蹤客戶的信用動態，而法人新客戶的開發也是重點工作之一。
《學歷要求》大學以上商學相關系所畢業
《專業能力》
．須具業務開發能力與風險控管能力
．熟悉公司內部各項金融產品業務，掌握各項金融動態
．具資金調度與資產管理能力
《證照需求》信託業務員
《人格特質》
．品行操守佳，形象端正，人際關係佳
．個性主動積極，有熱忱，企圖心強
．表達溝通能力佳，抗壓性高
《經驗分享》
企業金融專員多半是由個金專員或是理財專員轉任的。由於大部分企業多有固定往來的銀行，企金專員一定要是學、經歷完整，人脈豐富，與企業關係、互動良好者，才有能力爭取到新的法人客戶。
● 授‧信‧人‧員
《工作內容》
銀行在對外放款前，會對信用貸款、中小企業貸款、消費性貸款、房屋貸款或各種專案性貸款等之貸款對象，做信用、財務狀況之調查與評估，而這些企業或個人的信用評估、投資之案件審查、資產組合的風險控管、借款用途及還款來源分析等，都是授信人員的工作。銀行放款後，授信人員也須追蹤、了解放款對象之企業是否正常運作、償債力有無變化，以避免日後呆帳的產生。
《學歷要求》大學商學相關科系
《專業能力》
．財務分析、資產管理能力
．風險評估、控管能力
《證照需求》授信人員專業能力測驗
《人格特質》
．個性細心謹慎、實事求是
．儀表端正大方、具親和力
《經驗分享》
目前授信業務流程也開始邁入e化，許多銀行都已開發授信系統，或連結外部授信資料庫(例如聯合徵信中心)，讓授信人員能取得實地探訪外，也能取得授信戶的完整信用評等資料， 並有助於即時作出正確的決策，達到控管風險的目的。
● 理‧財‧專‧員
《工作內容》
理財專員最主要的工作為分析客戶理財需求、尋覓穩健理財方法，協助客戶順利達成節稅、保險、投資組合設定以及資產配置等理財目標。為了滿足客戶不同階段的需求，理財專員必須充分了解各式金融商品，並為其選擇合適的理財工具，並充分解釋投資相關風險及稅務問題。理財專員必須勤勞的開拓客戶、拓展客源，除了個別拜訪的方式外，通常也會進行團體銷售，亦即透過辦說明會方式，將銀行的投資理財產品介紹給企業員工。
《學歷要求》大學商學相關科系
《專業能力》
．熟悉各種理財工具，能分析差異性，熟悉金融商品業務行銷方式
．有良好銷售能力及客戶服務技巧，與客戶誠懇地溝通交流
《證照需求》信託證照、證券商業務員、期貨、理財規劃人員、壽險業務員、投資型保險商品業務員資格
《人格特質》
．抗壓性高、態度積極、具企圖心、有服務熱忱．談吐有自信，以更具說服力及更有效的方式表達意見
．頭腦靈活、有聯想力、精明能幹
．善於聆聽，詢問技巧高明，能全盤了解客戶需求
．形象優良、能廣結善緣並打好人際關係
《經驗分享》
一個稱職的理財專員必須具備積極的行動力、良好的銷售技巧與廣泛的金融專業知識，除必須了解客戶的投資年限、行業、可承受風險之外，還必須了解客戶的投資屬性與理財性格（積極或保守），由於理財專員必須時時開發新客戶，所以必須對人充滿興趣，也不怕被拒絕，才能勝任愉快，並且與客戶也須建立如同朋友與親人般的情誼，關係才能長久。
● 經‧濟‧研‧究‧員
《工作內容》
經濟研究員的主要工作為進行產業研究分析、收集企業資料、製作財務、信用之評估研究報告，以提供給主管參考使用。銀行在對某些企業進行放款前，須審慎評估該產業景氣狀況，以降低風險，避免日後形成呆帳。研究員針對產業所作的分析報告，往往會出現在銀行本身所編撰的刊物中，成為與同業、客戶間之溝通橋樑。
《學歷要求》國內、外經研所，有財務相關經驗
《專業能力》
．英文說寫能力佳，能大量閱讀英文報告
．需要市場研究分析、投資諮詢相關經驗
《證照需求》證券商高級業務員資格、信託業務人員執照、投信投顧營業員執照
《人格特質》
．分析能力、冷靜判斷
．資料收集、整理、研究
《經驗分享》
經濟研究員必須對國內政經大環境進行分析評估，以幫助主管做正確的業務判斷，金控成立後，經濟研究員的業務範圍更擴大到協助總行進行績效分析與評等程序，其研究報告的準確性與前瞻性，將左右銀行的體質與未來發展空間。
● 經‧濟‧研‧究‧員
《工作內容》
經濟研究員的主要工作為進行產業研究分析、收集企業資料、製作財務、信用之評估研究報告，以提供給主管參考使用。銀行在對某些企業進行放款前，須審慎評估該產業景氣狀況，以降低風險，避免日後形成呆帳。研究員針對產業所作的分析報告，往往會出現在銀行本身所編撰的刊物中，成為與同業、客戶間之溝通橋樑。
《學歷要求》國內、外經研所，有財務相關經驗
《專業能力》
．英文說寫能力佳，能大量閱讀英文報告
．需要市場研究分析、投資諮詢相關經驗
《證照需求》證券商高級業務員資格、信託業務人員執照、投信投顧營業員執照
《人格特質》
．分析能力、冷靜判斷
．資料收集、整理、研究
《經驗分享》
經濟研究員必須對國內政經大環境進行分析評估，以幫助主管做正確的業務判斷，金控成立後，經濟研究員的業務範圍更擴大到協助總行進行績效分析與評等程序，其研究報告的準確性與前瞻性，將左右銀行的體質與未來發展空間。
● 金‧融‧商‧品‧企‧劃
《工作內容》
主要工作為替公司開發、設計出滿足不同族群客戶的新金融商品，金融商品企劃必須積極掌握國內外金融市場訊息與商品趨勢，並接洽國外基金公司及券商，代理其產品，並將其包裝成適合國內市場生態與銷售流程的新興商品。在金融商品開發的過程中，企劃首先必須研究台灣的法令與市場性，並修改原有的產品設計與交易策略，而上市前的市場測試、行銷體系建立，上市後的銷售狀況與顧客滿意度追蹤，都是金融商品企劃的重要工作。另外金融商品企劃有時也須負責媒體公關的工作，接洽、執行公司外部的合作提案，或是擔任主管機關與業務單位間聯繫的橋樑。
《學歷要求》商學研究所畢業，MBA尤佳
《專業能力》
．英文聽說讀寫能力強
．擅邏輯分析，具獨立思考、整合規劃能力
．能精準掌握客戶資訊及銷售趨勢
．具財經專業知識或財務研究之統計、數理能力
《證照需求》信託業務員或投信投顧營業員
《人格特質》
．合群、人際關係良好、抗壓性強
．具責任感、好奇心與學習力、思維敏捷具創新能力
．樂觀正面思考、具問題解決與應變能力
《經驗分享》
目前台灣的新金融商品，多是將國外已成熟的產品引進台灣，所以負責將國外產品本土化的金融商品企劃，必須是一位跨部門與文化整合人才，具備豐富的產品經驗與國際金融視野。為了開發出符合市場需求的產品，商品企劃必須針對不同客層、金融商品做研究、了解金融環境與組織運作，才能掌握市場利基。對於業務相關的法律條文以及主管機關態度，更須去追蹤了解，這樣商品的定價模式及行銷策略才會更精準。
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